При выборе БПИФа инвестору стоит смотреть не только на стратегию, комиссии, но и на ошибку следования, то есть то, насколько точно управляющему удается повторить динамику бенчмарка. «Эти инструменты (БПИФы) пользуются высокой популярностью как для торговли, так и для долгосрочного владения различными классами активов»,— отмечает портфельный управляющий УК «Т-Капитал» Евгений Митюков. Мы регулярно снимаем обучающие ролики и вебинары для инвесторов на YouTube.
Динамика БПИФов смешанного типа менялась по-разному — от потерь в 3% до прироста стоимости пая на уровне 14,4%. Наибольший рост показали фонды, инвестирующие в золото, их паи выросли на 43%. Второй месяц подряд повышенный интерес инвесторов остается к фондам денежного рынка, чистые привлечения в которые составили почти 88 млрд руб. Это максимальный результат в этом году, превышающий более чем на треть объем инвестиций в октябре. Больший объем средств такие фонды привлекали в четвертом квартале 2024 года (116–250 млрд руб.). «Доходность фондов денежного рынка, хотя и снижается, все еще остается конкурентной по сравнению с доходностью депозитов.
Если выбирать БПИФ, инвестирующие только в российские активы через российскую инфраструктуру (а сейчас почти все https://www.xcritical.com/ такие и остались), то можно быть точно уверенным, что заморозка вам не страшна. Самым верным спутником для вас будут широкие индексы рынка, например индекс Мосбиржи. Фонды на индекс Мосбиржи можно смело брать, это хорошо диверсифицированные портфели с хорошими бумагами. Например, индекс дивидендных компаний или индекс технологических компаний и так далее.
Благодаря постоянной возможности выкупа акции ETF считаются одним из самых ликвидных активов на фондовом рынке. Проще всего описать работу ETF так – эти фонды покупают чужие прибыльные ценные бумаги, затем выпускают собственные акции. Доход по акциям ETF происходит из доходов от активов в портфеле Фонда.
Удобнее купить пай ETF, который будет содержать акции сразу нескольких IT-компаний. Даже если etf это одна компания будет переживать кризис, другие за счёт своего роста перекроют убыток частично или полностью. ETF из облигаций могут включать корпоративные, государственные или муниципальные облигации.
Однако есть ЗПИФы, которые торгуются на бирже или внебиржевом рынке, например, «Репаблик РЕДС Москва» (TRRE) от Т‑Капитала. Такие фонды можно покупать и продавать в любой будний день как и обычные ценные бумаги — с помощью своего брокерского счета. Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) — это еще один вид коллективных инвестиций, когда инвесторы вкладывают свои деньги в готовый набор определенных активов. Чтобы стать совладельцем имущества такого фонда, нужно приобрести его акции, которые торгуются на бирже, — их еще называют паями. У каждого фонда есть управляющие, которые берут с пайщиков небольшие комиссии за то, что управляют активами фонда и пополняют его портфель новыми ценными бумагами в соответствии с заявленной стратегией.
В результате ажиотажного спроса, а также положительной переоценки активы БПИФов выросли за год почти втрое, до 1,133 трлн руб. В итоге доля таких фондов на рынке розничных ПИФов, куда входят еще и открытые фонды, выросла с 28,5% до почти 60%, вытеснив ранее доминировавшие ОПИФы на второе место (40%). Ближе к окончанию 2025 года инвесторы вновь проявили повышенный интерес к рынку коллективных инвестиций. По итогам ноября розничные ПИФы привлекли более 151 млрд руб., это вдвое больше, чем в октябре, и второй по величине показатель в этом году. Второй месяц подряд основной приток средств идет в фонды денежного рынка.
Биржевой» (GOLD) от компании «ВИМ Инвестиции» предоставляет доступ к инвестициям в физическое золото — в современном, регулируемом и ликвидном формате. Вложение в ETF может быть мощным инструментом в портфеле любого инвестора, помогая распределить риски, снизить издержки и улучшить общие инвестиционные результаты. Однако важно тщательно оценивать свои цели, прежде чем принимать решения.
При этом совокупные расходы не превышают 0,29564% в год, что делает фонд одним из наиболее эффективных по соотношению доходность/издержки. Лучшие фонды ВТБ-Инвестиций для инвесторов с разными стратегиями и целями. Инвесторам важно тщательно изучить эти недостатки, а также учитывать свои цели, временной горизонт и уровень рисков перед включением ETF в свой инвестиционный портфель. Как и в любой торговой стратегии, диверсификация и грамотное управление играют ключевую роль в достижении устойчивого инвестиционного успеха. ETF предлагают гибкость в выборе инвестиционной стратегии, позволяя трейдеру выбирать между разнообразными отраслями, классами активов и географическими рынками.
“Голубые фишки” — это бумаги устойчивых с точки зрения бизнеса эмитентов, как правило, с высоким качеством корпоративного управления и продолжительной публичной историей. Одним из преимуществ пассивной стратегии следования за биржевым индексом является минимизация издержек в фонде», — прокомментировала Ирина Кривошеева, генеральный директор УК «Альфа-Капитал». В декабре приток средств в ПИФы может вырасти еще больше и даже обновить годовой рекорд. Этому будет способствовать в том числе перевод сбережений из банковских вкладов, размещенных ранее на полгода-год по более высоким ставкам, чем сейчас. И в таких условиях фонды денежного рынка будут пользоваться повышенным спросом, ожидают управляющие. Диверсификация портфеля — это когда капитал собирают из разных активов с разным уровнем риска.
Простое управление — инвестору не придется постоянно следить за котировками акций отдельных компаний и заниматься периодической ребалансировкой своего инвестиционного портфеля. Профессиональные управляющие будут делать это за вас, придерживаясь заявленной фондом стратегии. Хорошая диверсификация — имущество ETF и БПИФ состоит из десятков и даже сотен выпусков ценных бумаг, собранных управляющими фонда в соответствии с определенной стратегией. Это значительно уменьшает риск потерь, так как убытки из‑за снижения цены на акции даже нескольких компаний могут быть компенсированы ростом остальных бумаг в портфеле фонда.
Однако потребность в сбалансированных инвестициях росла вместе с фондовыми рынками и потому в 80 годах прошлого века появились Биржевые инвестиционные фонды (Exchange Traded Funds, ETF). Они не сразу вписались в биржевую структуру, было сопротивление, суды, запреты. Но теперь ETF это мощные структуры с множеством участников и капиталом в триллионы долларов. Опытные инвесторы не стремятся вкладывать все деньги в активы одного, хотя бы Валютный риск даже очень перспективного предприятия, но составляют портфель из ценных бумаг разных эмитентов.
Auto-generated excerpt
Auto-generated excerpt